车贷卡到兴化邮政快递了银行人办理的谁去领

车贷卡到兴化邮政快递了银行人办理的谁去领
辛培刚 来自: 移动端 2019-07-12 08:44

2019-07-12 08:47最佳答案

兴化市邮政储蓄银行信贷员陈慧伙同陆晓军多次诈骗银行贷款。
一、2010年9月,陆晓军请尤云生和王来进到兴化市邮政储蓄银行担保借款24万元,直到兴化邮政储蓄银行催要贷款时,才知道名义借款人是刘义才(身份证号码:321083198304264373)、单来宝和陈明(身份证号码:321281198612086214)三人。
在这笔贷款中,陈慧和陆晓军合伙做了许多假材料,如:在去刘义才家中调查时,陈慧编造了刘义才办厂,并且随便找了一个工厂,拍了照片,并且为刘义才做了假流水账。在为陈明做材料时,陈慧安排的一个三陪女代替陈明老婆签字的。同时,指使单来宝以买车为贷款借口;事实上,这些钱都在陈慧安排下被陆晓军从银行拿走。
这笔贷款到期后,陈慧“替陆晓军”还款12万元。(我们有她和其中一名义借款人谈这件事的电话录音。)我们无法弄懂,为什么信贷员陈慧替陆晓军还贷款12万元?原因只有一个,陈慧也分到了12万元。
兴化邮储催款时,陈慧总是跟借款人刘义才讲,没有你们的事情,你们没有拿到钱,你们没有偿还能力;我们找担保人要钱,担保人尤云生不还,我们就请法院出来执行,拷尤云生这个担保人!
在法庭上,邮储拿不出借款人办理借款手续的签名和取贷款的签字等证据来证明贷款的合法性、合理性!
借款人没有办理借贷款的银行卡,借贷款的银行卡是陈慧冒充借款人签字办理。并且取走24万元贷款也是陈慧安排人冒充借款人签字取钱的,并非借款人所取。请问:借款人没有办理银行卡,钱打到何人办的卡上,钱又是何人取走的?银行为何不能拿出借款人签字的手续?
二、在2011年2月,陈慧和陆晓军又一次合作,以王长山需要资金周转的名义,从兴化市邮政储蓄银行借贷8万元,陆晓军请李正华和沈继桃签字担保。
在这笔贷款当中,陈慧再次做了大量的假材料。借款事由为王长山做废品生意,需要资金周转。然而在去王长山家中做调查时,在陈慧的精心安排下,随便找了一个废品收购站,拍了照片,作为王长山的实体企业;并且故意为王长山编造了假的流水账;拍王长山家中房子时,他们安排拍的是邻居家的好房子,因为王长山家的房子是旧的。
担保人签字时,沈继桃是在陈慧和陆晓军安排的小轿车内签字的。在陈慧的安排下,陆晓军利用王长山的身份证办了银行卡,取走了贷款。
2011年王长山曾经多次问陈慧,贷款什么时候下来?而陈慧总是说,今年没有指标,等以后再说;事实上这笔贷款被陈慧安排人冒充王长山提取走了。催要贷款时,陈慧总是跟王长山讲,这事与你无关,你没有拿到钱,不要你还,我们找担保人要钱!本来,借款人到期还钱是天经地义的事情,为什么不要贷款人还款,却要担保人还款!
这笔贷款泰州银监局以查明,陈慧有严重违规、违法行为。
三、2011年8月,陈慧和陆晓军再次联手,采用三户联保,欺骗银行,弄虚作假,从兴化市邮政储蓄银行骗取贷款24万元。陈慧让陆晓军以陆年存、陆年宝和吉珍如三人名义,以他们桃园需要钱为由,同时,找李正华和刘集尘(身份证号码321083196310256172)为担保人,他们分两批套出这24万元,陈慧安排陆晓军取走了钱。其中有大量的假材料,比如,以吉珍如开旅馆需要钱为由借款,而吉并没有开旅馆!陆年存根本不需要借款,陈慧和陆晓军在7月把陆年存从扬州骗回来签字,钱却被陈慧给了陆晓军!陈慧明知“谁借贷谁使用”,却故意违反这个原则,作为银行信贷员的陈慧怎么能够明知故犯?!为此,我们曾经多次要求兴化邮政储蓄银行收回这笔贷款,但是兴化邮政储蓄银行却总是不予理睬!难道非要等到贷款到期,无法收回再次来找担保人要钱?
四、陈慧和陆晓军还以陈有志、刘建龙等三人名义从兴化市邮政储蓄银行借款24万元,是找王来进和沈继桃做的担保,钱被陆晓军拿去了。
陈慧和陆晓军合伙作假在兴化邮政储蓄银行骗取的贷款总额至少80万元,还有以陆晓军本人名义在兴化邮政储蓄银行借贷。
绝大部分贷款都是找他们认定没有偿还能力的借款人来银行贷款,然后再找几个可以代偿的担保人用来还款。
按照相关规定,担保人必须有代偿能力,而担保人李正华在短短一年之内反复在兴化市邮政储蓄银行同一网点反复担保三次,总金额达40万元(第一笔是为临城教师许朋正担保8万元,第二笔是为王长山担保8万元,第三笔是为陆年存、陆年宝、和吉珍如担保24万元。)陆晓军说,这些都是陈慧安排好的,才安排李正华担保几笔贷款,通过审核!
虽然,我们所举报金额只有80万,但我们相信,随着相关部门的深入调查,涉案金额会逐步加大,我们将不断地收集证据,不停地反映这个事件,让违法犯罪者承担相应的责任!

其他回答(共5条)

  • 2019-07-12 09:02 齐春敏 客户经理

    身份证明材料
    身份证明材料就是把二代身份证正反面复印在一张A4纸上和信用卡申请表一起上交。
    还款能力证明
    一、盖有公司公章的工作证明:工作证明一般应包括姓名、单位全称、职位、年薪等。有些银行有固定的工作证明格式,去银行要一份填好盖章就行了。
    二、工资卡流水:因为在柜台打印的工资流水有银行的业务章,而自助机具上打印的没有,所以建议在柜台打印。如果觉得银行打印流水排队太久,也可以用所得税扣缴凭证作为证明材料。如果工资是以现金的形式发放的,可以每个月固定的几天把工资存到卡里,存够6个月后就可以当做工资流水打印出来了。
    三、工牌或者工作证:一般需要带有照片和公章的工牌才有作为申请材料的价值。
    四、存款证明:如果在银行有存款,可以去开一张存款证明。存款证明是很好的证明材料,对于信用卡的申请很有帮助。
    五、理财证明:随着银行理财的发展,现在很多银行信用卡的申请也可以把理财证明作为申请材料。申请信用卡之前可以用闲钱去银行买份理财,既可以增加一份申请材料,又可以通过理财获得收益,两全其美。
    六、房产证:在房价一浪高过一浪的中国,有房产(尤其是在大城市有房产)就是还款能力最好的证明,所以有房产证或者购房合同的申请者一定要复印出来作为申请材料。
    七、车辆行驶证:车本的复印件不能单独作为信用卡的申请材料,但是在和其他申请材料一起用的时候还是挺有分量的。尤其是申请办理车主信用卡的时候,有车会让银行看到申请者的用卡潜力。
    八、营业执照:个体工商户可以用营业执照复印件作为信用卡的申请材料,但营业执照必须是生效6个月以上,且需要附上银行的流水。
  • 2019-07-12 08:59 连东英 客户经理

    银行正常的上班时间表如下:
    全年365天,天天营业。营业时间是
    周一到周五:上午8点半到下午5点,中午会关闭部分窗口;
    周六周日是从上午9点半到下午4点,不提供对公业务办理。
    双休日、节假日各营业网点照常营业,储蓄业务和个人业务正常开展,营业时间按照节假日营业时间安排。双休日、节假日银行机关和管理人员放假,不开展公营业务。
  • 2019-07-12 08:56 龚子龙 客户经理

    邮政不知道,我就是做按揭车的,我们自己公司做的是工商农业平安,资料齐全当天放款,慢点的也就第二天
  • 2019-07-12 08:53 樊成钢 客户经理

    如果你开通了网银,是可以登录网银跨行转账的,本地跨行转账收取跨行费。如果没有开通网银,持身份证和银行卡到开卡银行柜台签约开通网银。
  • 2019-07-12 08:50 米增奇 客户经理

    邮政银行办理信用卡需要提供的材料:

    申领信用卡的对象可以分为单位和个人。申请的单位应为在我国境内具有独立法人资格的机构、企事业务单位、三资企业和个体工商户。

    每个单位申请信用卡可根据需要领取一张主卡和多张(5~10张)附属卡。个人申领信用卡则必须具有固定的职业和稳定的收入来源,并向银行提供担保。担保的形式包括个人担保、单位担保和个人资金担保。

    申请方式一般是通过填写信用卡申请表,申请表的内容一般包括申领人的名称、基本情况、经济状况或收入来源、担保人及其基本情况等。并提交一定的证件复印件与证明等给发卡行。客户按照申请表的内容如实填写后,在递交填写完毕的申请书的同时还要提交有关资信证明。

    申请表都附带有使用信用卡的合同,申请人授权发卡行或相关部门调查其相关信息,以及提交信息真实性的声明,发卡行的隐私保护政策等,并要有申请人的亲笔签名。

    扩展资料:

    申请办理信用卡的注意事项:

    1、合理办卡,一人持有2~3张为宜;

    2、合理利用现金流,平时消费能刷卡时就刷卡,充分享受免息期的好处,把自己手中的现金腾出来,可以做一些短期投资理财,赚取收益;

    3、合理利用信用卡记账功能,经常查看自己的消费记录以及信用卡账单,根据实际消费情况调整未来支出,开源节流,合理消费;

    4、尽量不要用最低还款。每月尽量全额还款,除了工商银行之外,大部分银行都是全额罚息的不全额还款,已还款金额也不再享受免息期了,而是按照交易日到实际还款日的时间来计算利息;

    5、不要逾期,否则将影响个人征信。如果你只逾期了一两天,还有补救,银行都有容差容时服务,拨打银行客服电话,说明需要晚还款,一般不影响征信。如果逾期时间长了,就要产生信用污点了,影响以后申请房贷、车贷;

    6、不要往信用卡存钱,也不要从里面取钱!即使往里面存了钱,除了一些特殊的公务卡,或者银行特别规定,取钱也是需要“溢缴款取现手续费”的。而提现手续费在0.5%~3%,非常高。

    参考资料来源:百度百科-信用卡

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